2018年10月10日，人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）》?！豆芾磙k法》出臺主要目的一是建立監(jiān)督管理與自律管理相結(jié)合的反洗錢監(jiān)管機制;二是建立對全行業(yè)實質(zhì)有效的框架性監(jiān)管規(guī)則。從上述監(jiān)管辦法不難看出，監(jiān)管部門對互金平臺的資金流動監(jiān)管力度又上了一個新的臺階。

根據(jù)公布的“管理辦法”，由央行設立互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢和反恐怖融資網(wǎng)絡監(jiān)測平臺， 金融機構、非銀行支付機構以外的其他從業(yè)機構則通過網(wǎng)絡監(jiān)測平臺進行反洗錢和反恐怖融資履職登記。

換言之，所有的網(wǎng)絡借貸平臺，都必須在這個反洗錢和反恐怖融資進行履職登記，并且執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。

而且，從業(yè)機構不得為身份不明或者拒絕身份查驗的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶， 不得與明顯具有非法目的的客戶建立業(yè)務關系。

客戶當日單筆或者累計交易人民幣≥5萬元，外幣等值≥1萬美元的現(xiàn)金收支，非銀行支付機構以外的從業(yè)機構應當在交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)提交大額交易報告。

業(yè)內(nèi)普遍認為，監(jiān)管層此次動作，意在把更多的互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)納入反洗錢和反恐怖融資統(tǒng)一監(jiān)管框架下，某種意義上也是互聯(lián)網(wǎng)金融逐步融入主流金融監(jiān)管體系的一種標志。

與此同時，螞蟻打的理財師認為這一政策的落實，對于互聯(lián)網(wǎng)金融平臺來說，平臺的用戶信息、用戶交易信息將會更加真實透明，資金流動將受到更加嚴格的監(jiān)管。這將會更加有力地打擊涉嫌集資詐騙的違法犯罪平臺。作為一家互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在接下來的時間，平臺將會更加注重自身的合規(guī)建設，提升平臺的業(yè)務能力、風控能力，朝著更加穩(wěn)定健康的方向前進。

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